האם טיפים חייבים במס? כיצד ומתי לדווח על טיפים למטרות מס

תוֹכֶן

• האם טיפים חייבים במס?
• האם אתה צריך לדווח על טיפים במזומן למס הכנסה?
• שמור רשומות זהירות
• ציין ודווח על הטיפים שלך מדי חודש
• דע כיצד המתמטיקה עובדת
• כאשר אתה מגיש את החזר המס שלך, דווח שוב על הטיפים שלך
• מה קורה אם אני לא מדווח על הטיפים שלי?
• כיצד להתעדכן בטיפים לא מדווחים

רבים או כל המוצרים המוצגים כאן הם מהשותפים שלנו שמפצים אותנו. זה עשוי להשפיע על אילו מוצרים אנו כותבים ואיפה וכיצד המוצר מופיע בדף. עם זאת, זה לא משפיע על ההערכות שלנו. הדעות שלנו הן שלנו. הנה רשימה של השותפים שלנו וכאן אנו מרוויחים כסף.

העבודה למען טיפים היא קשה מספיק, אך כללי המס לטיפים יכולים להקשות על החיים אם אינך יודע מה לעשות. רוב תוכנות המס יכולות לעזור לך לדווח על הטיפים שלך. להלן היסודות.

האם טיפים חייבים במס?

טיפים חייבים במס, כולל טיפים במזומן. דווח על כל הטיפים שלך למעסיק שלך בכל חודש אם מדובר בסך של 20 $ ומעלה. השתמש בטופס מס הכנסה 4070. דווח על טיפים בחודש שעבר למעסיק שלך עד ה -10 לחודש הנוכחי.

האם אתה צריך לדווח על טיפים במזומן למס הכנסה?

טיפים חייבים במס ונחשבים כהכנסה. טיפים יכולים לכלול מזומנים שהלקוחות משאירים, טיפים שלקוחות מוסיפים לחיובי חיוב או כרטיס אשראי, טיפים מבוזרים מהמעסיק שלך וטיפים המשותפים לעובדים אחרים.

דמי שירות, שהם עמלות שנוספו אוטומטית לחשבון הלקוח, מבחינה טכנית אינם טיפים; מס הכנסה רואה בהם שכר רגיל. כלומר כנראה תראו אותם ביום התשלום ולא בסוף כל משמרת. דוגמאות לדמי שירות כוללים:

• דמי שירות בקבוקים.

• חיובי שירות חדרים.

• דמי משלוח.

• תמורה שנוספה אוטומטית למסיבות גדולות.

שמור רשומות זהירות

• עקוב אחר טיפים שאתה מקבל במזומן ובאמצעות כרטיס אשראי או כרטיס חיוב עבור כל יום שאתה עובד.

• אם אתה צריך לשתף או לאסוף את הטיפים שלך, שמור תיעוד יומיומי של מה שאתה ממש מרוויח. לדוגמא, אם אתה מקבל טיפים של 100 דולר אבל צריך לתת 25 דולר לברמן ולבוסבוי, היית מרוויח 75 דולר.

• אם אין לך שיטת מעקב משלך, תוכל להשתמש בטופס מס הכנסה 4070A.

ציין ודווח על הטיפים שלך מדי חודש

• מס הכנסה דורש ממך לדווח על עצותיך מדי חודש למעסיק שלך אם מדובר בסכום הגבוה מ -20 דולר. השתמש בטופס מס הכנסה 4070 לשם כך. יהיה עליך למסור אותו עד העשרה בחודש לאחר שתקבל את הטיפים. לדוגמה, אם הרווחתם טיפים של 100 דולר בינואר, תצטרכו לדווח על אלה עד ה -10 בפברואר. אם העשירייה תחול בסוף שבוע או בחג, תוכלו לעשות זאת ביום העסקים הבא.

  
  

• הערה: אתה לא נותן את הטופס למס הכנסה, אתה נותן אותו למעסיק שלך, שמשתמש בו כדי לחשב כמה מס שכר ימנע מתלוש המשכורת שלך.

• המעסיק רשאי לדרוש ממך לדווח על הטיפים שלך יותר מפעם אחת בחודש.

• המעסיק שלך רשאי להציע שיטת דיווח אלקטרונית, ולכן גירסת הנייר של טופס 4070 היא לעתים קרובות יותר סטנדרטית.

דע כיצד המתמטיקה עובדת

• עובדים עם טיפים מרוויחים בדרך כלל הן בשכר קבוע לשעה והן בטיפים.

• אנשים רבים מקבלים את הטיפים שלהם בסוף כל משמרת, אך המסים על העצות הללו לא צצים עד שהעובדים מדווחים על הטיפים והמעסיק מוציא את מיסי השכר הקשורים ממשכורתם.

• כתוצאה מכך, ייתכן שהשכר לפי שעה בתלוש המשכורת שלך אולי לא יכסה את המסים שאתה חייב בטיפים שכבר קיבלת הביתה. אם זה קורה, אתה יכול לבצע תשלום מס דרך המעסיק שלך או שהמעסיק שלך יוציא אותו מתלוש המשכורת הבא שלך.

  
  

• הישאר בראש זה: אם עדיין יש לך מיסי שכר מצטיינים עד סוף השנה, מס הכנסה עלול להכות בך קנס מס בגין תשלום נמוך.

כאשר אתה מגיש את החזר המס שלך, דווח שוב על הטיפים שלך

בסוף השנה, המעסיק שלך יספק טופס W-2 המשקף את שכרך ואת הטיפים עליהם דיווחת; עותק עובר למס הכנסה. אתה משתמש ב- W-2 כדי להגיש את החזר המס שלך.

זכור שכאשר אתה מגיש את הטופס 1040 שלך, עליך לדווח על כל הטיפים שלך - גם על אלה מחודשים שבהם הסכום הכולל היה פחות מ -20 דולר.

מה קורה אם אני לא מדווח על הטיפים שלי?

זה אולי מפתה להימנע מהטרחה החודשית ולא לדווח על הטיפים שלך, אבל זו יכולה להיות טעות ענקית.

טיפים על כרטיסי אשראי וכרטיסי חיוב משאירים עקבות נייר, דבר אחד. זה יכול לחזור לרדוף אותך אם אתה מבוקר.

כשאתה לא מדווח על הטיפים שלך, המינהל לביטוח לאומי לא יודע שהרווחת את הכסף, מה שיכול להשפיע על גודל ההטבות שלך כשאתה פורש.

כיצד להתעדכן בטיפים לא מדווחים

אם אתה לא מדווח על הטיפים שלך במהלך השנה ואז תחליט שאתה רוצה להיות נקי בהחזר המס שלך, טופס 4137 יעזור לך. זה מאפשר לך לדווח על טיפים שהתעלמו מהם ולשלם את הנתח ההוגן שלך בעת הגשת המסים שלך. עם זאת, אתה יכול להיות מסודר לעונש גדול: 50% מהמיסים בביטוח הלאומי ובמדיקר שאתה חייב, בנוסף למיסים האלה.

אם זה המקרה, לטופס 4137 יש טיפ משלו: "אתה יכול להימנע מעונש זה אם אתה יכול להראות (בהצהרה שצורפה להחזרתך) כי אי-דיווחך למעביד שלך על טיפים נבע מסיבה סבירה ולא בשל להזנחה מכוונת. "