מיטב הכספים ללא עומס להתחיל להשקיע עם 100 דולר בלבד

תוֹכֶן

• השקעות ראשוניות מינימליות בקרן נאמנות
• קרנות נאמנות להשקעה ראשונית נמוכה
• מדד Schwab S&P 500 (SWPPX)
• Schwab Balanced Fund (SWOBX)
• הון עצמי בינלאומי של שוואב (SICNX)
• קרנות נאמנות
• בשורה התחתונה

למצוא קרנות נאמנות כדי להתחיל להשקיע תמורת 100 דולר או פחות יכול להיות מאתגר יותר מאשר למצוא את הקרנות הטובות ביותר. מסיבה זו, מכשול ההשקעה הראשוני המינימלי יכול להקשות על ההשקעה הראשונה עבור חלק מהמשקיעים.

אבל אל תתייאש. מציאת קרנות הנאמנות הטובות ביותר ללא עומס תמורת 100 דולר ומטה יכולה להיות קלה אם אתה יודע לאן לחפש.

השקעות ראשוניות מינימליות בקרן נאמנות

קרנות נאמנות הן ללא ספק סוג ההשקעה הטוב ביותר עבור רוב המשקיעים הראשונים, אך בקרנות רבות יש סכומי השקעה ראשוניים מינימליים של 3,000 דולר ומעלה. כתוצאה מכך, משקיעים מתחילים צריכים לחסוך מאות או אלפי דולרים רק כדי להתחיל להשקיע בקרנות נאמנות. מכשול בעלויות זה מפחית את אחד היתרונות הגדולים ביותר של השקעה: התחלה מוקדמת.

אך ישנן מספר חברות קרנות המציעות קרנות נאמנות עם סכומי השקעה ראשוניים מינימליים נמוכים. עם זאת, אין הרבה חנויות קרנות שיש להן מינימום נמוך וגם כספים ללא עומס איכותיים עבור המשקיע עשה זאת בעצמך.

אף על פי ש- Vanguard Investments ו- Fidelity Investments מציעות כמה מהקרנות הטובות ללא עומס בשוק, ההשקעות הראשוניות המינימליות שלהן עבור רוב הקרנות שלהן הן $ 3,000 ו- $ 2,000 בהתאמה.

אבל לצ'רלס שוואב יש כמה קרנות טובות שאינן דורשות השקעה מינימלית, וגם ל- Fidelity יש כמה.

קרנות נאמנות להשקעה ראשונית נמוכה

אם אתה מוכן לקפוץ עם שתי הרגליים, הנה כמה מאותן קרנות נאמנות.

מדד Schwab S&P 500 (SWPPX)

קשה לטעות בקרן אינדקס ללא צורך בהשקעה ראשונית מינימלית ויחס הוצאות תחתון של 0.02% בלבד, המתחרה בזה של קרנות ואנגארד. במניות של 100%, המשקיעים יצטרכו להיות מסוגלים להחזיק מעמד במהלך שווקי הדובים הבלתי נמנעים, כאשר מחירי המניות יכולים לרדת ב -20% ומעלה בתוך מספר חודשים בלבד. עם זאת, התשואות ארוכות הטווח (יותר מעשר שנים) של קרנות מדד המניות הן בין התחרותיות ביותר מכל סוגי קרנות הנאמנות.

Schwab Balanced Fund (SWOBX)

קרנות מאוזנות יכולות להיות דרך אידיאלית עבור מתחילים להתחיל להשקיע מכיוון שהם תערובת מגוונת (יתרה) של מניות, אגרות חוב ומזומנים. במילים אחרות, קרנות מאוזנות יכולות להיות תיק שלם בפני עצמו. הקרן המאוזנת של שוואב מחלקת הקצאת נכסים של כ- 60% מניות, אג"ח של 35% ו- 5% מזומנים. זה גורם לתערובת מתונה (בסיכון בינוני) המתאימה לרוב המשקיעים. SWOBX הוא בדרך כלל שחקן מעל הממוצע ואין לו השקעה ראשונית מינימלית.

הון עצמי בינלאומי של שוואב (SICNX)

אם ברצונך להרחיב את התיק שלך כך שיכלול מניות זרות, קרן זו היא בין מיטב הקרנות ללא עומס ללא רכישה ראשונית מינימלית. SICNX משקיעה במניות גדולות (חברות גדולות) מחוץ לארצות הברית. דרגות הביצועים לטווח הארוך גבוהות בהשוואה לקרנות בינלאומיות גדולות אחרות.

קרנות נאמנות

Fidelity מציעה ארבע קרנות ללא מינימום לפתיחת חשבון: Fidelity ZERO Large Cap Index Fund (FNILX); קרן מדד השוק המורחב של Fidelity ZERO (FZIPX); Fidelity ZERO Total Index Index Fund (FZROX); ו Fidelity ZERO International Index Fund (FZILX). כולם גם מתהדרים ביחס הוצאות של 0%. Fidelity מספקת גם שירות לקוחות בשידור חי 24/7 וללא דמי חשבון עבור חשבונות תיווך קמעונאים.

בשורה התחתונה

על המשקיעים לשים לב שחלק מחברות קרנות הנאמנות מציעות השקעות ראשוניות מינימליות נמוכות יותר, כמו 100 דולר ומטה, כאשר המשקיע מקים חשבון פרישה אינדיבידואלי (IRA) ומקים תוכנית השקעה שיטתית שמושכת אוטומטית לפחות 100 דולר לחודש מבנק. חשבון להפקדה ל- IRA.

אך אם יש לך הזדמנות להיכנס לאחת מקרנות הנאמנות הללו בהשקעה ראשונית נמוכה, בהחלט כדאי לך לשקול לקחת אותה. התחלה עם השקעה בקרן נאמנות מוקדמת היא דרך נהדרת לבנות ביצת קן שתשתלם שנים גדולות בהמשך הדרך. אמנם ישנם חסרונות לקרנות נאמנות, כגון עמלות גבוהות ומיסים על רווחי הון, אך לקרנות הנאמנות יש רקורד מוצק בבניית עושר לאורך זמן. עם זאת, הם מגיעים עם סיכון, כך שתצטרכו להיות חכמים בנושא.

עכשיו שיש לך את הידע, הגיע הזמן לצאת ולהתחיל את קריירת ההשקעות שלך.

הצהרת אחריות: המידע באתר זה מסופק למטרות דיון בלבד, ואין להתייחס אליו כייעוץ השקעות. בשום פנים ואופן מידע זה אינו מהווה המלצה לרכוש או למכור ניירות ערך.