25 מניות דיבידנד גבוה וכיצד להשקיע בהן

תוֹכֶן

• השקעה להכנסה: מניות דיבידנד לעומת קרנות דיבידנד
• האריסטוקרטים של הדיבידנד
• כיצד להשקיע במניות דיבידנד
• רשימת 25 מניות דיבידנד גבוהות

רבים או כל המוצרים המוצגים כאן הם מהשותפים שלנו שמפצים אותנו. זה עשוי להשפיע על אילו מוצרים אנו כותבים ואיפה וכיצד המוצר מופיע בדף. עם זאת, זה לא משפיע על ההערכות שלנו. הדעות שלנו הן שלנו. הנה רשימה של השותפים שלנו וכאן אנו מרוויחים כסף. מידע ההשקעה המופיע בדף זה נועד למטרות חינוכיות בלבד. NerdWallet אינו מציע שירותי ייעוץ או תיווך, ואינו ממליץ או מייעץ למשקיעים לקנות או למכור מניות או ניירות ערך מסוימים.

מחפשים השקעה שמציעה הכנסה קבועה? מניות עם דיבידנד גבוה יכולות להיות בחירה טובה.

מניות דיבידנד מחלקות חלק מרווחי החברה למשקיעים על בסיס קבוע. מרבית מניות הדיבידנד האמריקאיות משלמות למשקיעים סכום קבוע בכל רבעון, והגדולות ביותר מגדילות את התשלומים שלהן לאורך זמן, כך שמשקיעים יכולים לבנות זרם מזומנים דמוי קצבה. (המשקיעים יכולים גם לבחור להשקיע דיבידנדים מחדש. להלן מידע נוסף על דיבידנדים ואופן פעולתם).

חברות שמשלמות דיבידנד נוטות להיות מבוססות היטב, כך שמניות דיבידנד יכולות להוסיף קצת יציבות לתיק שלך. זו אחת הסיבות שהם נכללים ברשימת ההשקעות שלנו בסיכון נמוך.

רוצה לראות מניות עם דיבידנד גבוה? קפץ לרשימת 25 המופיעים להלן.

השקעה להכנסה: מניות דיבידנד לעומת קרנות דיבידנד

ישנן שתי דרכים עיקריות להשקעה במניות דיבידנד: באמצעות קרנות נאמנות - כגון קרנות אינדקס או קרנות הנסחרות בבורסה - המחזיקות במניות דיבידנד, או באמצעות רכישת מניות דיבידנד בודדות.

תעודות סל דיבידנדים או קרנות אינדקס מציעות למשקיעים גישה למבחר מניות דיבידנד במסגרת השקעה אחת - כלומר, עם עסקה אחת בלבד תוכלו להחזיק בתיק של מניות דיבידנד. לאחר מכן תשלם הקרן דיבידנדים באופן קבוע, אותם תוכלו לקחת כהכנסה או להשקיע מחדש. קרנות דיבידנד מציעות את היתרון של פיזור מיידי - אם מניה אחת המוחזקת על ידי הקרן מקצצת או משעה את הדיבידנד שלה, אתה עדיין יכול להסתמך על הכנסה מהאחרות.

בין אם זה באמצעות מניות דיבידנד או קרנות דיבידנד, השקעה מחדש של דיבידנדים אלה יכולה לשפר מאוד את ההחזר על ההשקעה שלך; דיבידנדים בדרך כלל מגדילים את התשואה של קרן מניות או דיבידנד בכמה נקודות אחוז. לדוגמא, מבחינה היסטורית התשואה השנתית הכוללת (הכוללת דיבידנדים) של ה- S&P 500 הייתה, בממוצע, גבוהה בכשתי נקודות אחוז משינוי הערך השנתי של המדד.

וההבדל הזה באמת יכול להסתכם. באמצעות מחשבון ההשקעות של NerdWallet, אנו יכולים לראות כי השקעה של 5,000 דולר שגדלה בשיעור של 6% בשנה למשך 20 שנה עשויה לגדול למעל 16,000 דולר. הקפיץ צמיחה של עד 8% כדי לכלול דיבידנדים, וכי 5,000 $ יכולים לצמוח ליותר מ -24,000 $.

באופן כללי, כלל אצבע טוב הוא להשקיע את עיקר התיק שלך בקרנות אינדקס, מהסיבות לעיל. אך להשקעה במניות דיבידנד בודדות יש יש יתרונות. אף על פי שזה דורש עבודה רבה יותר מצד המשקיע - בצורת מחקר על כל מניה כדי להבטיח שהיא תשתלב בתיק הכולל שלך - משקיעים שבוחרים במניות דיבידנד אינדיבידואליות מסוגלים לבנות תיק מותאם אישית שעשוי להציע תשואה גבוהה יותר מאשר קרן דיבידנד. ההוצאות יכולות להיות נמוכות יותר עם מניות דיבידנד, שכן תעודות סל וקרנות אינדקס גובות עמלה שנתית, הנקראת יחס הוצאות, למשקיעים.

»אודות תעודות סל דיבידנדים

האריסטוקרטים של הדיבידנד

משקיעים המחפשים דיבידנד יכולים לחפש מניות דיבידנד בעלות תשואה גבוהה כמו אלה המופיעות בדף זה, אך יש לקחת בחשבון השקעה נוספת בדיבידנד: עקביות, אשר חשובה במיוחד למשקיעים בעלי הכנסה קבועה. וכאן באמת מבהיקים אריסטוקרטים דיבידנדים.

S&P 500 דיבידנד אריסטוקרטים הוא מדד שוק הכולל חברות נבחרות מ- S&P 500. כדי להיכלל, חברות חייבות:

• הגדלתי את הדיבידנדים בכל שנה במשך 25 השנים האחרונות.

• יש שווי שוק מותאם לצוף של לפחות 3 מיליארד דולר.

• יש שווי מסחר יומי ממוצע של לפחות 5 מיליון דולר.

המתודולוגיה של המדד מחייבת גם לכלול מינימום 40 חברות, ואף מגזר אינו יכול להסביר יותר מ -30% ממשקל המדד.

אז מה המשמעות של המשקיעים? אריסטוקרטים של דיבידנדים הם חברות גדולות עם תשלומי דיבידנד אמינים ונזילות גבוהה, והמדד בכללותו עשוי להציע פיזור רב יותר ממדדי דיבידנדים בעלי תשואה גבוהה (שבדרך כלל משוקללים בכבדות כלפי ענפי הפיננסים והשירותים). משקיעים יכולים לבחור לבחור אריסטוקרטים דיבידנדים ספציפיים להשקיע בהם, או שיש תעודות סל עם קריטריונים דומים המבוססים על אמינות. יש גם את מדד האריסטוקרטים של S&P 500 עם תשואה גבוהה, שיש לו קריטריונים מעט שונים.

כיצד להשקיע במניות דיבידנד

בניית תיק של מניות דיבידנד אינדיבידואליות לוקח זמן ומאמץ, אבל עבור משקיעים רבים זה שווה את זה. כך קונים מניות דיבידנד:

1. מצא מניה שמשלמת דיבידנד. אתה יכול לחפש מניות שמשלמות דיבידנדים באתרים פיננסיים רבים, כמו גם באתר המתווך המקוון שלך. כללנו להלן רשימה של מניות עם דיבידנד גבוה.

2. הערך את המניה. כדי להסתכל מתחת למכסה המנוע של מניה עם דיבידנד גבוה, התחל בהשוואת תשואות הדיבידנד בין עמיתיה. אם תשואת הדיבידנד של חברה גבוהה בהרבה מזו של חברות דומות, זה יכול להיות דגל אדום. לכל הפחות, שווה מחקר נוסף על החברה ובטיחות הדיבידנד.

ואז בדוק את יחס התשלום של המניה, שמספר כמה מהכנסות החברה עוברות לדיבידנדים. יחס התשלום גבוה מדי - בדרך כלל מעל 80%, אם כי הוא יכול להשתנות לפי ענף - פירושו שהחברה משקיעה אחוז גדול מהכנסותיה לתשלום דיבידנדים. במקרים מסוימים יחסי תשלום דיבידנד יכולים להגיע למאה אחוזים, כלומר החברה עשויה להיכנס לחובות כדי לשלם דיבידנדים. (קרא את המדריך המלא שלנו לחקר מניות.)

»מניות דיבידנד למחקר: למדו אודות Morningstar Premium

3. החליטו כמה מניות אתם רוצים לקנות. אתה זקוק לגיוון אם אתה קונה מניות בודדות, אז תצטרך לקבוע איזה אחוז מהתיק שלך נכנס לכל מניה. לדוגמה, אתה קונה 20 מניות, אתה יכול לשים 5% מהתיק שלך בכל אחת מהן. עם זאת, אם המניה מסוכנת יותר, כדאי לכם לקנות פחות ממנה ולהשקיע יותר מכספכם לבחירות בטוחות יותר.

השיקול מספר 1 בקניית מניות דיבידנד הוא בטיחות הדיבידנד שלה. יש לבחון בקפידה את תשואות הדיבידנד מעל 4%; אלה מעל 10% דורכים בחוזקה לטריטוריה מסוכנת. בין היתר, תשואת דיבידנד גבוהה מדי יכולה להצביע על כך שהתשלום אינו בר קיימא, או שמשקיעים מוכרים את המניה, מורידים את מחיר המניה שלה ומגדילים את תשואת הדיבידנד כתוצאה מכך.

»זקוק לפרטים נוספים? למד כיצד לקנות מניות

רשימת 25 מניות דיבידנד גבוהות

להלן רשימה של 25 מניות בעלות דיבידנדים שבסיסה בארה"ב, לפי סדר תשואת דיבידנד. הדיבידנד המוצג להלן הוא הסכום ששולם לתקופה, ולא בשנה. כדי להרכיב רשימה זו אנו לוקחים בחשבון את קצב גידול הדיבידנד בחמש השנים האחרונות ואת אחוז התשלום הדיבידנד, בנוסף לתשואת הדיבידנד ולסכום.

נתוני המניות עדכניים החל מ- 25 במרץ 2021.

גילוי נאות: המחבר לא מילא תפקידים בניירות הערך הנ"ל בעת הפרסום.