מהן קרנות נאמנות עולמיות של פקס?

תוֹכֶן

• מהן קרנות נאמנות עולמיות של פקס?
• כיצד עובדות קרנות נאמנות של פקס
• סוגי קרנות נאמנות עולמיות של Pax
• קרן הקצאה בר קיימא של פקס
• קרן הפאקס העולמית הגדולה של פקס
• קרן פקס העולמית הקטנה
• קרן האיכות של Pax ESG Beta
• קרן דיבידנד של Pax ESG בטא
• קרן הזדמנויות גלובליות של Pax
• קרן פייקס לשווקים סביבתיים גלובליים
• קרן אינדקס נשים עולמית של Pax Ellevate
• קרן מדד מנהיגי Pax MSCI EAFE ESG
• קרן אג"ח ליבת פאקס
• קרן אג"ח העולמית לתשואה גבוהה של פקס
• האם קרנות נאמנות עולמיות של פאקס שוות את זה?
• Takeaways מפתח

קרנות פאקס העולמיות הן קרנות נאמנות המדגישות את המעבר לכלכלה גלובאלית בת קיימא בגישת ההשקעה שלהן. הם מציגים אפשרות השקעה עבור המשקיע המתמצא בסביבה.

למד כיצד קרנות הנאמנות עובדות והאם הן ההשקעה המתאימה לך.

מהן קרנות נאמנות עולמיות של פקס?

Pax World Funds הינה משפחה המונה 11 קרנות נאמנות המועצות על ידי חברת ההשקעות הקיימת Impax Asset Management LLC בלונדון ומופצת על ידי ALPS Distributors, Inc. הכספים נאספים ומנוהלים תוך התייחסות לסיכונים וההזדמנויות שמציע מעבר ל כלכלה בת קיימא.

כיצד עובדות קרנות נאמנות של פקס

בשנת 1971, קרן פקס (כיום קרן הקצאת הקיימות Pax) הושקה כקרן הציבורית הראשונה בארצות הברית שהשקיעה עם נושאים של קיימות בחשבון. במסגרת ייעוץ של ניהול נכסי אימפקס, לשעבר ניהול פקס העולמי, משפחת פאקס העולמית קרנות שמרה על משימתה לחזק את התשואות המותאמות לסיכון למשקיעים על רקע המעבר לכלכלה גלובאלית בת קיימא יותר.

לשם כך, כל הקרנות משלבות גורמים סביבתיים, חברתיים וממשליים (ESG) לצד גורמים פיננסיים בגישת בניית התיקים ובניהול הקרנות שלהן כדי למזער את הסיכונים של מעבר כזה (שינויי אקלים ואילוצים במשאבי טבע, למשל. ) ונצל את היתרונות (כמו הגדלת המגוון וההכללה) כדי למקסם את התשואות לטווח הבינוני-ארוך לבעלי המניות. הקרנות מציעות שיעורי מניות משקיעים ומוסדיים כאחד (חלקם מציעים גם מניות מסוג A). וכברכה למשקיעים, הכספים אינם נטענים, וניתן לרכוש מניות משקיעים תמורת מינימום 1,000 דולר.

אך יעדי ההשקעה, הקצאת הנכסים, ניירות הערך הבסיסיים, סגנון ניהול הקרנות, וה- ESG והגורמים הפיננסיים שמודגשים בהקצאה משתנים לפי קרן. על המשקיעים לבחור בקרן בתמהיל האיכויות המתאימות ביותר ליעדי ההשקעה שלהם. לדוגמה, אם אתה מעניק הכנסה קבועה קבועה על פני צמיחה ארוכת טווח, שקול את קרן ההקצאה הקיימת של Pax, אשר מחזיקה לא יותר מ 75% מההקצאה שלה למניות.

שלא כמו כספי העמסה, כספים ללא עומס אינם גובים עמלה לרכישה או מכירה.

סוגי קרנות נאמנות עולמיות של Pax

קרנות פאקס העולמיות כוללות 11 קרנות נאמנות בסך הכל. החלקים שלהלן מספקים סיכום של כל אחד מהם.

קרן הקצאה בר קיימא של פקס

בעבר הייתה קרן פאקס העולמית המאוזנת, והייתה זו הקרן הראשונה שביצעה גישת ההשקעה בקריטריונים חברתיים ופיננסיים. בדרך כלל הקרן מחזיקה 50–75% מנכסיה במניות ו – 25–50% בחובות. המטרה העיקרית היא לחפש הכנסה ולשמור על קרן. יעד השקעה משני הוא צמיחה ארוכת טווח של ההון.

קרן הפאקס העולמית הגדולה של פקס

קרן זו מחפשת צמיחה ארוכת טווח של הון. מתוך מטרה זו, היא משקיעה בדרך כלל לפחות 80% מהנכסים הנקיים שלה במניות (כגון מניות רגילות, מניות מועדפות וניירות ערך הניתנים להמרה למניות משותפות או מועדפות) של חברות בעלות שווי שוק (או "שווי") ב בטווח ה- S&P 500. מכיוון שהוא אינו מוגבל לסוג מסוים של הון עצמי, אחזקותיו עשויות לכלול מניות צמיחה, מניות ערך או שילוב של שתיהן.

קרן ההון הגדול וקרנות אחרות של Pax World אינן דלקי מאובנים; כלומר הם בדרך כלל אינם מושקעים בחברות העוסקות בהפקה או זיקוק של דלקים מאובנים.

קרן פקס העולמית הקטנה

קרן נאמנות קטנה עם שווי קטן עונה על מטרתה לצמיחת הון לטווח הארוך על ידי השקעה בחברות בעלות שווי שוק בתחום מדד ראסל 2000. המנהלים ממקמים בדרך כלל לפחות 80% מהנכסים נטו במניות כולל מניות רגילות, מניות מועדפות וניירות ערך הניתנים להמרה למניות משותפות או מועדפות, כולל מניות צמיחה וערך.

קרן האיכות של Pax ESG Beta

כדי להשיג את מטרתה לצמיחת הון ארוכת טווח, קרן נאמנות זו משתמשת ב"בטא חכמה "או באסטרטגיית השקעות גורמים השוקלת את גורמי ה- ESG וגם את הגורמים הפיננסיים, אך מדגישה חברות גדולות בעלות איכות נתפסת גבוהה. מנהלי הקרנות נותנים משקל רב יותר לחברות עם ציוני ESG גבוהים (כפי שנמדד במסגרת קניינית), רווחיות ורווחים, יחד עם סיכון נמוך.

קרן דיבידנד של Pax ESG בטא

קרן נאמנות זו מבססת הכנסה ושיפור הון כיעד העיקרי שלה ושמירת הון כיעד משני. בדומה לקרן האיכות של ביתא Pax ESG, קרן הדיבידנד נוקטת באסטרטגיית השקעה "חכמה בטאית" המשלבת גורמים פיננסיים והן גורמים פיננסיים אך מכבידה על גורמים מסוימים. במקרה זה, הקרן משקיעה 80% מהנכסים נטו שלה במניות שמשלמות דיבידנד של חברות מקומיות גדולות ובעיקר בעלות ציוני ESG ודיבידנדים גבוהים.

קרן הזדמנויות גלובליות של Pax

קרן זו המבקשת גידול הון ארוך טווח משקיעה לפחות 80% מנכסיה נטו בחברות שלדעת מנהל הקרן ירוויחו מהמעבר לכלכלה בת קיימא. ככזה, אחזקותיה הן בעיקר ניירות הערך המניות של חברות שהמודלים העסקיים שלהם מיצבו אותן כדי לעמוד בהצלחה בתמורות הכלכליות הקרובות.

קרן פייקס לשווקים סביבתיים גלובליים

קרן זו מחפשת צמיחה הונית ארוכת טווח על ידי השקעת 80% מנכסיה נטו בחברות המתמקדות בשיפור הסביבה באמצעות שירותים וטכנולוגיות בתחומים כמו אנרגיה חלופית ויעילות אנרגטית, בקרת זיהום וניהול פסולת. הקרן משקיעה הן בשווקים מקומיים והן בשווקים מתפתחים, והן במניות צמיחה וערך.

קרן אינדקס נשים עולמית של Pax Ellevate

קרן זו מנסה לעקוב אחר התשואות של מדד המנהיגות לנשים העולמי ופרופיל הסיכון של מדד הנשים. היא משתמשת בגישת השקעה מבוססת גורמים שמשקלת על הקריטריונים למנהיגות מגדרית. ככזו, היא משקיעה בדרך כלל לפחות 80% מכלל הנכסים בניירות הערך האינדיבידואליים של מדד הנשים ובקבלות פיקדון אמריקאיות, קבלות פיקדון גלובליות ותעודות פיקדון אירו המייצגות את ניירות הערך הבודדים של המדד.

קרן מדד מנהיגי Pax MSCI EAFE ESG

קרנות נאמנות מנוהלות באופן פסיבי עוקבות אחר התשואות של מדד מנהיגי MSCI EAFE ESG, שנוצר על ידי MSCI, Inc. היא משקיעה 80% מסך נכסיה בניירות הערך הבודדים של אותו מדד, יחד עם קבלות פיקדון אמריקאיות, תקבולים פיקדוניים גלובליים ויורו. קבלות פיקדון המייצגות את ניירות הערך האישיים של המדד. המדד כולל בעיקר חברות גדולות ובינוניות בעולם המתפתח.

קרן אג"ח ליבת פאקס

קרן נאמנות זו מבקשת לייצר הכנסה ולשמור על קרן. לפחות 80% מנכסיה נטו הם באג"ח, כולל ניירות ערך חוב כמו ניירות ערך משכנתא, ניירות ערך ממשלתיים בארה"ב, אגרות חוב קונצרניות ואג"ח עירוניות. איגרות חוב הן בדרך כלל דרגות השקעה, ומשוות לדירוג Standard and Poor של BBB ומעלה. הקרן מחזיקה בשיעור נמוך של אגרות חוב בעלות תשואה גבוהה ("זבל").

קרן אג"ח העולמית לתשואה גבוהה של פקס

מטרתה העיקרית של קרן אגרות חוב בתשואה גבוהה היא לחפש הכנסה שוטפת גבוהה; ייסוף הון הוא מטרתו המשנית. בדרך כלל, לפחות 80% מנכסיה הם באגרות חוב זבל - ניירות ערך בעלי הכנסות קבועות בעלות תשואה גבוהה אשר מדורגות מתחת ל- BBB- לפי קבוצת הדירוגים של Standard & Poor או מתחת ל- Baa3 על ידי שירות המשקיעים של מודי.

האם קרנות נאמנות עולמיות של פאקס שוות את זה?

קרנות אלה הן האופציה הטבעית ביותר עבור אנשים בעלי מודעות חברתית וסביבתית המבקשים למקסם את התשואה לטווח הבינוני-ארוך על ידי השקעה מהורהרת וקיימת.

אך הם מחזיקים משיכה רחבה בקרב המשקיעים שכן הם עונים על מגוון יעדי השקעה אוניברסליים. בין אם אתם רוצים הכנסה או צמיחת הון לטווח הארוך, יש קרן במשפחה שתתאים ככל הנראה ליעדים שלכם. וההשקעה המינימלית הנמוכה יחסית וחוסר העומסים גורמים לכך שאינך צריך לשלם סכומים ניכרים כדי להרוויח מהאבולוציה הכלכלית ברת-העתיד לבוא.

Takeaways מפתח

• קרנות פאקס העולמיות הן משפחה של קרנות נאמנות שמשקיעות עם המעבר לכלכלה בת קיימא.
• הכספים מגיעים ללא עומס והשקעה מינימלית של 1,000 דולר.
• 11 הקרנות במשפחה נעות בין קרנות מוכוונות צמיחה לקרנות הכנסה.

היתרה אינה מספקת ייעוץ למס, השקעות או פיננסים. המידע מוצג ללא התחשבות ביעדי ההשקעה, סובלנות הסיכון או הנסיבות הפיננסיות של משקיע ספציפי כלשהו ואולי אינם מתאימים לכל המשקיעים. ביצועי העבר אינם מעידים על תוצאות עתידיות. השקעה כרוכה בסיכון כולל אובדן קרן אפשרי.