היתרונות והחסרונות של השקעות בסיכון גבוה
תוֹכֶן
בכל הנוגע להשקעה, לכל אחד יש סובלנות משלו לסיכון. סובלנות זו יכולה להשתנות בהתאם למצבך הכלכלי, ליעדים הכספיים שלך, לגילך ולגורמים רבים אחרים.
לרוב האנשים נוח להשקיע בחלק מהמניות, מתוך הבנה כי פוטנציאל התשואה החיובית בדרך כלל שווה את הסיכון לאורך זמן. אחרים נמנעים לחלוטין משוק המניות ונוח להם לשמור על כספם במקלטים בטוחים כמו אג"ח או חשבונות חיסכון בסיסיים.
ישנן השקעות המציעות פוטנציאל לתשואות יחסית גבוהות מהממוצע, אך הן גם כוללות מינון כבד של סיכון. השקעות בסיכון גבוה אלה אינן מיועדות לכולם, אך הן יכולות לעזור לאדם בדרך העושר אם יש לו בטן לכך.
בואו נבחן את היתרונות והחסרונות הפוטנציאליים של כמה השקעות בסיכון גבוה יותר.
השקעות ממונפות
משקיע שמעוניין להרוויח יותר כסף יכול להשתמש בכספים שאולים כדי להגדיל את התשואה הפוטנציאלית על כל השקעה. אפשר לראות פעמיים או אפילו שלוש פעמים תשואה אופיינית באמצעות מינוף, אבל יש סיכון שווה בצד החיסרון. זכור: מינוף יכול להגדיל את הרווחים שלך, כמו גם את ההפסדים שלך.
יש הרבה מוצרים ממונפים שם, כולל קרנות הנסחרות בבורסה עם מינוף כפול או אפילו משולש. לדוגמא, תוכלו להשקיע בתעודת סל S&P 500 ממונפת משולשת שתציע פי שלושה את תשואת המדד. כמובן, זה אומר שאתה מפסיד פי שלושה את הכסף אם השוק יורד. יתר על כן, התשואות של תעודות סל ממונפות אלה מבוססות על התשואות היומיות של המדד, כך שתוכלו להפסיד לא מעט כסף ביום אחד.
השקעות ממונפות עשויות לשמש מטרה עבור משקיעים מסוימים, אך לעיתים רחוקות הן מוצרים טובים לאלו המתמקדים בטווח הארוך.
אפשרויות
מסחר באופציות הוא דרך פוטנציאלית להרוויח כסף ממניות או מאבטחים אחרים גם אם השוק לא עולה.
כשאתה קונה חוזה אופציות, אתה בעצם קונה את הזכות לרכוש או למכור נכס במחיר מוגדר לפני תאריך מסוים. לדוגמא, תוכל להיכנס להסכם למכירת 100 מניות של אפל במחיר של 150 דולר למניה. אם המניה נסחרת בהרבה פחות באותה נקודה, אתה מרוויח כסף.
ישנם סוגים של אפשרויות העלולות לגרום להפסדים גדולים או אפילו ללא הגבלה, במיוחד עבור מוכרים. דוגמה אחת היא אופציה חשופה, משקיע יכול להמר נגד מניה ולהפסיד הרבה כסף אם המניה תעלה. לדוגמא, נגיד שאתה מאמין שמניית אפל לא תעלה מעל 150 דולר למניה. אתה מתקשר בחוזה ש"מחיר המימוש "של 150 דולר אמור להסתיים ביוני 2019. כאשר יוני מתגלגל ואפל נסחרת ב -210 דולר, המשקיע מאבד את ההפרש או 60 דולר למניה. בתיאוריה, הפסד הוא בלתי מוגבל מכיוון שאין מכסה כמה מחיר המניה יכול להגיע.
זה יכול לקחת זמן להבין את הדברים האפשריים של האופציות, ולכן המסחר צריך להיעשות על ידי משקיעים מנוסים יותר. גם מי שטוען שהוא יודע מה הוא עושה יכול להפסיד סכומי כסף גדולים.
אג"ח בעלות תשואה גבוהה
מקובל שמשקיעים מבוגרים ופנסיונרים משקיעים בשוק ההכנסות הקבועות באמצעות אג"ח קונצרניות ועירוניות ואוצר ארה"ב. סוגים אלה של השקעות הם לעתים רחוקות ברירת מחדל ומציעים זרם הכנסות יציב וצפוי. אבל אפשר לקבל תשואות גבוהות יותר מאג"ח אם אתה מוכן לרכוש חוב מסוכן יותר. זה נקרא פרמיית סיכון.
מרבית איגרות החוב מגיעות עם דירוגים המבוססים על ערך האשראי של הלווה, עם דירוגי AAA לאג"ח המהימנות ביותר ודירוגים נמוכים כמו CCC או אפילו D לאג"ח החלשות ביותר. אג"ח בעלות דירוג נמוך נקראות לעיתים קרובות אג"ח "לא השקעה", "ספקולטיביות" או "זבל".
אפשר לעשות תשואות טובות מאגרות חוב בעלות דירוג נמוך, מכיוון שדירוג נמוך אינו ערובה לכך שהלווה יפרע. אך לעיתים רחוקות זה רעיון טוב לשים אחוז גדול מהכסף שלך באג"ח מסוג זה.
מטבעות
ערכי המטבעות יכולים להשתנות במהירות ובאופן דרמטי. היכולת שלך לחזות ולפעול לפי תנועות אלה תקבע את הצלחתך להרוויח כסף בשוק המט"ח, או במט"ח. התנודות הפרועות של מטבעות, במיוחד מחוץ לארה"ב, מציעות פוטנציאל לתשואות גבוהות אם אתה חוזה את השינויים בצורה נכונה. אך מסחר במט"ח אינו מיועד לבעלי לב חלש, שכן הימור שגוי על מטבע עלול לגרום לאובדן כל מה שהשקעת. כדי להפוך את העניינים למסוכנים יותר, מטבעות נסחרים לרוב באמצעות מינוף, כך שניתן להכפיל את ההפסדים שלך.
כאשר סוחרים במטבעות, עדיף להימנע מקשר רב יותר של כסף בעסק אחד, להימנע משימוש במינוף ולהשתמש בצווי עצור הפסד כדי למנוע הפסדים גדולים.
שווקים מתעוררים וגבולות
שוק המניות בארה"ב עלה בערכו באופן אמין לאורך זמן, ולכן לא תמיד קל למצוא מציאות אמיתיות. זו הסיבה שמשקיעים רבים מחפשים בחו"ל כלכלות מגמות אחר אפשרויות צמיחה.
אפשר להשקיע במניות ובחובות מכלכלות מתפתחות כמו סין, הודו ומדינות רבות בדרום אמריקה, אפריקה ומזרח אירופה. מדינות אלה היו מוקדמות יותר במחזורי הצמיחה בהשוואה לארצות הברית, כך שיש פוטנציאל לראות השקעות עולות בערכן לאורך זמן.
שוקי הגבול בדרך כלל קטנים יותר ואף יותר מאחור בשווקים המתפתחים מבחינת צמיחה, אך עדיין עשויים להציע הזדמנויות למשקיעים. מדינות כמו אסטוניה, וייטנאם וקניה נחשבות לרוב לשווקי גבולות.
שווקים מתפתחים וגבולות מציעים הזדמנות אך הם כוללים סיכון. מדינות אלה לרוב אינן יציבות כלכלית או פוליטית. ידוע שהם כברירת מחדל בחובות. השווקים שלהם יכולים להיות הרבה יותר תנודיים ובלתי צפויים מאשר בארה"ב. זה לא רעיון רע לערבב השקעות מתפתחות וגבולות בתיק שלך, אך הקפד לאזן אותם עם נכסים בטוחים ואמינים יותר.
פני מניות
מרבית המשקיעים רגילים לראות מניות הנסחרות בבורסות מרכזיות כמו בורסת ניו יורק ונאסד"ק. אך חברות רבות קטנות מכדי להירשם בבורסות אלו, ולכן נסחרות "ללא מרשם" או בכביכול "סדינים ורודים". אתה יכול לקנות מניות של חברות אלה בזול, ואם בסופו של דבר הן מתפוצצות בצמיחה, אתה יכול להרוויח הרבה כסף.
עם זאת, זכור כי מניות אלה נסחרות ללא מרשם מכיוון שהן נמחקו מהבורסות הגדולות או שמעולם לא היו מספיק גדולות כדי להירשם מלכתחילה. מספר גדול של מניות אגורה אלה לעולם לא עולה בערכן. למעשה, רבות מהחברות הזעירות הללו בקושי מדווחות על מכירות או הכנסות כלל והן קיימות רק על הנייר. יתר על כן, מניות אגורה הן לעתים קרובות נושא למניפולציה במחירים, שבה אנשים לא ישרים מקדמים את מניות החברה כדי להזרים את מחיר המניה ואז למכור ברווח.
תעודות סל נישות
מספר הקרנות הנסחרות בבורסה גדל באופן דרמטי בשנים האחרונות. ישנם כיום יותר מ -2,900 תעודות סל העומדות לרשות המשקיעים, ולרבים מהם יש יעדי השקעה מאוד ספציפיים וייחודיים. ישנם תעודות סל הקשורות כמעט לכל שוק ומדד שאפשר להעלות על הדעת, ורבים מהם נועדו להציע תגמולים פוטנציאליים תמורת סיכון גבוה. ישנם מספר תעודות סל, למשל, המנסות לשקף את מדד ה- VIX, או את מדד התנודתיות. ישנם גם תעודות סל הפוכות שנועדו לעלות כאשר השוק יירד (אך אולי להפך.) סוגים אלה של השקעות עשויים להציע פוטנציאל לתשואות גבוהות יותר בהשקעות רגילות יותר, אך גם לחשוף משקיע להפסדים גבוהים יותר. העצה הכללית למשקיעים ממוצעים היא להתרחק מסוגי נישה מסוג זה.
קרא היום
מרגישים חסרי שליטה? מהלכי כסף אלה יכולים לעזור
